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最近は日経新聞の「超ムズ間違いさがし」にはまっています。

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iDeCoをスイッチングしたその後。

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こんにちは。

いつも当ブログをお読みくださりありがとうございます!

 

いよいよ9月に入りました。

昨日は月初めということで、お金の整理をしました。

 

 

目次

 

 

朝から通帳すべてをもって通帳記入に行き、帰宅後すぐに家計の整理をしました。

…と書くと、まるで小学生の作文のようですが、月末または月初にこのルーティンをしていきたいと思っています。

 

 

iDeCoスイッチングをして3週間

 

 

 

今回の家計の集計は、iDeCoの残高の変化に興味がありました。

 

3週間ほど前に、iDeCoのスイッチングをしました。

その時、運用する銘柄を7つから4つに絞りました。

その4つとは、

・先進国株式ファンド

・ひふみ年金(国内・海外株式)

・海外リートインデックス

・金(ゴールド)ファンド

です。

このうち、金(ゴールド)ファンドだけ、毎月積み立てています。

 

銘柄を絞ってまだ約3週間ですが、損益率は、スイッチング前の3.8%から4.4%にあがっていました。特に、損益率がよかったのは、金(ゴールド)と先進国株式でした。

今のところ、銘柄を絞って正解だったかと思います。

 

4つのファンドのうち、海外リートファンドは、たった3週間ですが、結果は損益率マイナス8%を超えていました。買う時は、「現物の海外不動産を持っていないから」という理由で買いましたが、投入額も小さいので、損切しました。

損切、すなわちスイッチングです。

「海外リートファンド」を売却して、「先進国株式ファンド」「ひふみ年金」に振り分けました。

 

これで、2020年9月からは、金(ゴールド)ファンドの積立てを続け、「先進国株式ファンド」と「ひふみ年金」の運用を続けることになりました。

銘柄を3つに絞り、1か月後、どうなっているか楽しみです。

 

投資信託が好調でした

NISAを含む投資信託(日本円)の損益率も計算しました。

いくつか積み立てている投信のうち、最も調子がよかったものは、最近の米国株の堅調さを反映して、投資額に対して26.9%の利益が出ていました。

 

積立を始めた頃(2015年頃)は、マイナスが続いたりして嫌になったこともありましたが、「ドルコスト平均法」の力を信用して、持ち続けた結果かと思います。

 

投信の積み立ては、銘柄をきちんと選んで時々チェックするだけで、ほぼ放置していても資産が増えていくので、よい方法だと思っています。

 

先行き不透明な世の中ですが、あまり情勢に左右されずにこのままコツコツ積み立てていこうと思います。

 

 

 

 

 

iDeCoのスイッチングをした時の記事はこちらです。

 

www.pinono2019.com

 

iDeCoのスイッチングと掛金の配分割合を勘違いしていたという記事です。

 

www.pinono2019.com

 

 

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